Comparatif des banques en ligne PRO : le classement 2020

Choisir une banque en ligne dédiée aux professionnels, oui, mais laquelle ? Afin de vous orienter vers un choix judicieux de banque en ligne, nous mettons à disposition un comparatif simplifié reprenant les points essentiels des options bancaires des meilleures banques du moment. Vous pourrez ainsi statuer sur la banque en ligne qui correspond à votre activité et vos projets professionnels.

Banques en ligne PRO comparées

Qonto

Boursorama

N26

Anytime

Shine

Comparatifs :

Forme juridique acceptée

Tarifs de retrait DAB

Plafond de retrait DAB

Plafond de paiement par carte

Commissions de change (hors zone euro)

Terminal d'encaissement

Type de carte bancaire

Gestion des chèques

Type d'IBAN

Découvert autorisé

Note finale

Tarifs mensuels

Qonto

À partir de

9€ HT

Boursorama

À partir de

9€ TTC

N26

Gratuit

Anytime

À partir de

9,50€ TTC

Shine

À partir de

3,90€ HT

Forme juridique acceptée

Qonto

SAS, SASU, SARL, EURL, SC, micro-entreprises, professions libérales.

Boursorama

Micro-entreprises.

N26

Micro-entreprises.

Anytime

SAS, SASU, SARL, EURL, SC, micro-entreprises, professions libérales, associations.

Shine

Micro-entreprises, EURL, EIRL, SASU, SARL, SAS.

Tarifs de retrait DAB

Qonto

Gratuits (avec la carte X) ou 1€/ retrait avec la carte One

Boursorama

Gratuit

N26

5 retraits gratuits, puis 2€ par retrait

Anytime

2€ par retrait

Shine

1€ par retrait (2 retraits gratuits par mois en Premium)

Plafond de retrait DAB

Qonto

3.000€ par carte sur 30 jours glissants avec la Carte X

Boursorama

920€ sur 7 jours glissants

N26

2.500€ par jour (et 20.000€ max par mois)

Anytime

5.000€ par mois

Shine

Plafond de paiement par carte

Qonto

60.000€ par carte sur 30 jours glissants avec la Carte X

Boursorama

3.000€ sur 30 jours glissants

N26

Illimité

Anytime

30.000€ par mois (avec une limite de 5.000€ par jour)

Shine

Commissions de change (hors zone euro)

Qonto

2% avec la carte One

1% avec la carte Plus

Gratuit avec la carte X

Boursorama

1,94% par transaction

N26

Gratuit

Anytime

Gratuit

Shine

1,90% par transaction avec la carte Premium

Terminal d'encaissement

Qonto

1,75% sur le montant de la transaction et terminal à 19€

Boursorama

1,75% sur le montant de la transaction et terminal à 19€

N26

Non proposé

Anytime

1,50% sur le montant de la transaction et terminal à 19€

Shine

1,49% sur le montant de la transaction et terminal à 19€

Type de carte bancaire

Qonto

Carte de débit Mastercard

Boursorama

Carte Visa Premier ou Visa Classic

N26

Carte Mastercard

Anytime

Carte de débit Mastercard

Shine

Carte Mastercard pré-payée

Gestion des chèques

Qonto

Chéquier : ✘

Encaissement : ✔

Boursorama

Chéquier : ✔

Encaissement : ✔

N26

Chéquier : ✘

Encaissement : ✘

Anytime

Chéquier : ✘

Encaissement : ✔

Shine

Chéquier : ✘

Encaissement : ✔

Type d'IBAN

Qonto

Français, espagnol ou italien

Boursorama

Français

N26

Variable

Anytime

Français ou britannique

Shine

Français

Découvert autorisé

Qonto

✘

Boursorama

1.000€

N26

✘

Exception : 10.000€ pour les clients allemands et autrichiens

Anytime

✘

Shine

✘

Note finale

Boursorama

Qonto

N26

Anytime

Shine

L'essentiel sur les banques en ligne PRO :

Boursorama Banque se hisse en tête du podium avec des avantages accrus mais uniquement pour les micro-entreprises. Pour les autres statuts juridiques, Qonto, N26 et Anytime se positionnent de manière égale car chacune possède des spécificités suivant votre activité.

➞ Boursorama Banque ne facture pas les retraits aux DAB contrairement aux autres banques (de 1 à 2€ / retrait), ce qui est utile pour les professionnels voulant disposer de cash régulièrement.

➞ N26 propose un plafond de paiement par carte illimité contre 3000 à 60.000€ / mois pour les autres banques, ce qui laisse une liberté sur les opérations par carte (paiement d'un fournisseur par exemple).

➞ N26 et Anytime ne facturent pas de commissions de change hors zone euro contre des taux à partir de 1.90% pour les comptes standards des concurrents. Ces deux banques s'adaptent donc aux entreprises développées à l'étranger.

➞ Toutes les banques sauf N26 proposent un terminal de paiement avec des commissions de 1.50 à 1.75% sur la vente, ce qui les rend équivalentes sur ce point.

➞ Seule Boursorama Banque fournit un chéquier. Les autres banques n'acceptent que l'encaissement de chèques externes sauf N26. Si votre activité nécessite le paiement par chèque, mieux vaut s'orienter vers Boursorama.

➞ Seule Boursorama Banque accepte le découvert à 1000€ maximum. Le découvert est refusé chez ses concurrents.

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