Comparatif des banques en ligne PRO : le classement 2021

⠇08/08/2021 ⠇5 min ⠇Voir les avis et commentaires

Choisir une banque en ligne dédiée aux professionnels, oui, mais laquelle ? Afin de vous orienter vers un choix judicieux de banque en ligne, nous mettons à disposition un comparatif simplifié reprenant les points essentiels des options bancaires des meilleures banques du moment. Vous pourrez ainsi statuer sur la banque en ligne qui correspond à votre activité et vos projets professionnels.

Quelle banque PRO choisir ?

Hello Business

Qonto

Boursorama Banque

N26

Anytime

Shine

Comparatifs :

Tarifs mensuels

Forme juridique acceptée

Tarifs de retrait DAB

Plafond de retrait DAB

Plafond de paiement par carte

Commissions de change (hors zone euro)

Terminal d'encaissement

Type de carte bancaire

Gestion des chèques

Type d'IBAN

Découvert autorisé

Note finale

Tarifs mensuels

Hello Business

Formule unique

10,90€ HT

Qonto

À partir de

9€ HT

Boursorama

À partir de

9€ TTC

N26

Gratuit

Anytime

À partir de

9,50€ TTC

Shine

À partir de

3,90€ HT

Forme juridique acceptée

Hello Business

Micro-entrepreneur ou Entrepreneur individuel

Qonto

SAS, SASU, SARL, EURL, SC, micro-entreprises, professions libérales.

Boursorama

Micro-entreprises.

N26

Micro-entreprises.

Anytime

SAS, SASU, SARL, EURL, SC, micro-entreprises, professions libérales, associations.

Shine

Micro-entreprises, EURL, EIRL, SASU, SARL, SAS.

Tarifs de retrait DAB

Hello Business

Gratuits partout dans le monde

Qonto

Gratuits (avec la carte X) ou 1€/ retrait avec la carte One

Boursorama

Gratuit

N26

5 retraits gratuits, puis 2€ par retrait

Anytime

2€ par retrait

Shine

1€ par retrait (2 retraits gratuits par mois en Premium)

Plafond de retrait DAB

Hello Business

500€ sur 7 jours glissants

Qonto

3.000€ par carte sur 30 jours glissants avec la Carte X

Boursorama

920€ sur 7 jours glissants

N26

2.500€ par jour (et 20.000€ max par mois)

Anytime

5.000€ par mois

Shine

Plafond de paiement par carte

Hello Business

3.000€ sur 30 jours glissants

Qonto

60.000€ par carte sur 30 jours glissants avec la Carte X

Boursorama

3.000€ sur 30 jours glissants

N26

Illimité

Anytime

30.000€ par mois (avec une limite de 5.000€ par jour)

Shine

Commissions de change (hors zone euro)

Hello Business

1‰ par transaction

Qonto

2% avec la carte One

1% avec la carte Plus

Gratuit avec la carte X

Boursorama

1,94% par transaction

N26

Gratuit

Anytime

Gratuit

Shine

1,90% par transaction avec la carte Premium

Terminal d'encaissement

Hello Business

Non proposé

Qonto

1,75% sur le montant de la transaction et terminal à 19€

Boursorama

1,75% sur le montant de la transaction et terminal à 19€

N26

Non proposé

Anytime

1,50% sur le montant de la transaction et terminal à 19€

Shine

1,49% sur le montant de la transaction et terminal à 19€

Type de carte bancaire

Hello Business

Carte VISA

à débit immédiatou différé

Qonto

Carte de débit Mastercard

Boursorama

Carte Visa Premier ou Visa Classic

N26

Carte Mastercard

Anytime

Carte de débit Mastercard

Shine

Carte Mastercard pré-payée

Gestion des chèques

Hello Business

Chéquier : ✔

Encaissement : ✔

Qonto

Chéquier : ✘

Encaissement : ✔

Boursorama

Chéquier : ✔

Encaissement : ✔

N26

Chéquier : ✘

Encaissement : ✘

Anytime

Chéquier : ✘

Encaissement : ✔

Shine

Chéquier : ✘

Encaissement : ✔

Type d'IBAN

Hello Business

Français

Qonto

Français, espagnol ou italien

Boursorama

Français

N26

Variable

Anytime

Français ou britannique

Shine

Français

Découvert autorisé

Hello Business

✔ 1550€

Qonto

✘

Boursorama

✔ 1000€

N26

✘

Exception : 10.000€ pour les clients allemands et autrichiens

Anytime

✘

Shine

✘

Note finale

Hello Business

Hello Business est une offre lancée par la célèbre banque en ligne Hello bank!. Forte de l'expérience de sa maison mère BNP Paribas, Hello Business intègre tous les outils nécessaires à la gestion d'un compte pro pour les micro-entrepreneurs ou entrepreneurs individuels. Les services proposés sont ceux d'une grande banque avec des tarifs abordables au même plan que ses concurrents. Les grands avantages de Hello Business s'articulent autour des solutions d'encaissement, de suivi de compte et de la souplesse de la facilité de caisse.

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Offre spéciale Hello Business (PRO)

Seulement 10,90€ / mois ➜

à l'ouverture d'un compte Hello Business*

+ Facilité de caisse de 1 550 €

+ 1 CB Visa au choix

+ Retraits et paiements sans frais

+ Assurances et assistance inclues

Qonto

Qonto se hisse parmi les meilleures néobanques pour professionnels. Nul doute que sa force réside dans la multitude des offres qui séduiront les freelances, les micro-entrepreneurs ou les plus grandes entreprises en quête d'une gestion simplifiée de leurs dépenses et de leurs comptes. On apprécie la combinaison possible entre les offres de base et les cartes bancaires qui apportent beaucoup plus de services pour un coût réduit. D'ailleurs, l'ensemble des tarifs sont assez compétitifs lorsqu'on les compare à ceux des banques traditionnelles.

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Offre spéciale Qonto

A partir de 9€ / mois ➜

à l'ouverture d'un compte Solo*

+ 30 jours gratuits

+ 1 CB Mastercard

+ Gestion des finances automatisée

+ Support 7 jours/7

Anytime

Anytime s'inscrit parmi les néobanques les plus efficaces pour ceux qui souhaitent obtenir un compte courant avec RIB et une carte bancaire à moindre coût sans condition de revenus. Aussi flexible pour les particuliers que les professionnels (qui sont particulièrement ciblés), cette néobanque pourra vous offrir differents types de comptes : standard ou business suivant votre profil financier. Les tarifs sont très compétitifs devant les banques traditionnelles avec des prix en baisse de 20€/mois en moyenne. Tous les services sont accessibles depuis une application ergonomique et simplifiée pour permettre de gérer son compte 100% depuis son smartphone.

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Offre spéciale Anytime

A partir de 9,50 € / mois ➜

à l'ouverture d'un compte Solo*

+ 2 cartes Mastercard plastiques ou virtuelles

+ 1 compte courant Personnel

+ 1 compte courant Professionnel

+ Support 7 jours/7

Boursorama Banque

Boursorama Banque est incontournable sur la scène des banques en ligne. Avec ses multiples offres, son compte Pro et ses frais réduits, elle se place parmis les leaders du marché bancaire pour tous les profils. Souciante d'être la plus concurrentielle financièrement, Boursorama Banque tente de s'aligner toujours plus face aux autres banques en ligne mais les prix restent néanmoins très proches. Autant efficace pour les étudiants que les actifs, nous la plaçons en tête des banques nouvelle génération.

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Offre spéciale Boursorama Banque

80€ offerts ➜

à l'ouverture d'un compte Boursorama Banque*

+ 0€ de tenue de compte /an

+ CB Visa au choix gratuite

+ Assurance & assistance incluses

+ Souscription 100% en ligne

N26

N26 tente de se développer sur le marché des banques mobiles en proposant des services diversifiés à moindre coût. Les 3 offres sont cohérentes avec la demande du marché et permettent d'obtenir une carte MasterCard personnalisée. Les offres You et Metal s'adressent aux personnes souhaitant souscrire à des assurances complémentaires (voyage, vol, garanties etc.), avec l'édition d'une carte moyen et haut de gamme. Un des gros avantages de N26 est la possibilié de contracter un crédit à la consommation avec un taux d'intérêt dans la moyenne du marché.

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Shine

Encore peu connue en France, la néobanque Shine tend à se développer auprès des freelances pour leur proposer des services de gestion de comptes simplifiés. Et la promesse est tenue : les nombreuses aides pour aider l'entrepreneur dans la comptabilité et son accompagnement dans le développement de son activité en font une banque proche et dynamique. Les freelances peuvent bénéficier de tarifs avantageux avec une mutlitude d'offres suivant leur activité et leur couverture en assurance désirée.

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L'essentiel sur les banques en ligne PRO :

Toute nouvelle sur le marché, l'offre Hello Business se hisse en tête du podium avec des avantages accrus pour les micro-entrepreneurs ou entrepreneurs individuels. Pour les autres statuts juridiques, Qonto, N26 et Anytime se positionnent de manière égale car chacune possède des spécificités suivant votre activité.

➞ Hello Business intègre une facilité de caisse de 1550 €.

➞ Boursorama Banque et Hello Business ne facturent pas les retraits aux DAB contrairement aux autres banques (de 1 à 2€ / retrait), ce qui est utile pour les professionnels voulant disposer de cash régulièrement.

➞ N26 propose un plafond de paiement par carte illimité contre 3000 à 60.000€ / mois pour les autres banques, ce qui laisse une liberté sur les opérations par carte (paiement d'un fournisseur par exemple).

➞ N26 et Anytime ne facturent pas de commissions de change hors zone euro contre des taux à partir de 1.90% pour les comptes standards des concurrents. Ces deux banques s'adaptent donc aux entreprises développées à l'étranger.

➞ Toutes les banques sauf N26 et Hello Business proposent un terminal de paiement avec des commissions de 1.50 à 1.75% sur la vente, ce qui les rend équivalentes sur ce point.

➞ Seules Hello Business et Boursorama Banque fournissent un chéquier. Les autres banques n'acceptent que l'encaissement de chèques externes sauf N26. Si votre activité nécessite le paiement par chèque, mieux vaut s'orienter vers ces deux banques.

➞ Seules Hello Business et Boursorama Banque accepte le découvert de 1000€ à 1550€. Le découvert est refusé chez ses concurrents.

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