Hello bank! : que vaut cette banque en ligne en 2023 ?

Notre avis complet sur Hello bank!

Fort de l'expérience de BNP Paribas (société mère), Hello bank! propose des produits très intéressants et diversifiés pour de nombreux profils. Entre les offres basiques et haut de gamme, elle saura satisfaire le plus grand nombre. Certaines opérations peuvent même être réalisées dans les guichets de BNP Paribas. Les comptes et cartes bancaires sont très compétitifs mais les tarifs des opérations exceptionnelles sont légerement supérieurs à la moyenne du marché. La communauté Hello World construit un véritable style de vie qui met le client dans son époque. On regrette les rémunérations d'assurance peu compétitives et le peu d'offres premium pour la carte Infinite.

  Informations générales

Création : 2013

Forme juridique : Société anonyme

Siège social : 16 boulevard des Italiens, 75009 Paris

Société mère : BNP Paribas

Service client : 0 800 848 400 (non client) / 01 43 63 15 15 (client)

  Activité

Hello bank! est une filiale de BNP Paribas disponible dans plusieurs pays d'Europe dont la France, Allemagne, Italie, Belgique, République Tchèque et Autriche.

Le groupe compte près de 2.000 agences grâce au réseau BNP Paribas où il est possible de réaliser des opérations bancaires telles que le retrait de carte/chéquier ou la remise de chèques, assez rare pour les banques en ligne.

Hello bank! compte environ 320.000 clients en France et tend à élargir sa clientèle sur les années à venir. La banque a d'ailleurs affiché une croissance de 18% entre 2016 et 2017. 

La stratégie de cette banque en ligne s'appuie sur le réseau des banques physiques BNP Paribas et propose donc des offres très similaires en terme d'offres de produits bancaires, crédits, assurances ou placements boursiers.

  Grille tarifaire - au 01/01/2023

  Télécharger la grille tarifaire et conditions complètes

Hello bank! propose 2 types de cartes Visa suivant vos besoins quotidiens. Elles sont toutes utilisables en France et à l'international et fonctionnent avec le paiement sans contact :

 ➞ Carte Visa Hello One

Une offre à 0€ par mois, pour vos besoins quotidiens : 

➞ Sans découvert ni facilité de caisse

➞ Carte Visa Hello One gratuite

➞ Blocage et déblocage de la carte

➞ Visualisation de vos opérations cartes en temps réel

➞ Tous vos retraits par carte gratuits dans les distributeurs de BNP Paribas et de ses filiales

➞ Tous vos paiements par carte gratuits

➞ Pas de frais de tenue de compte

➞ Gratuite à condition d’être utilisée au moins une fois par mois

➞ Pas de frais de résiliation, votre contrat est sans engagement de durée

Les petits plus :

➞ Bloquez et débloquez votre carte bancaire 

➞ Activez et désactivez les paiements sans contact.

➞ Modifiez vos plafonds de retrait et de paiement en quelques clics

➞ Carte Visa Hello Prime

L’offre qui vous suit partout dans le monde pour 5€ par mois :

➞ Blocage et déblocage de la carte

➞ Facilité de caisse 

➞ Vos paiements et retraits par carte affichés en temps réel 

➞ Tous vos retraits par carte gratuits partout dans le monde

➞ Tous vos paiements par carte gratuits partout dans le monde

➞ Garanties d’assurance et d’assistance incluses dans la carte Hello Prime

➞ Dépannage en cas de vol ou de perte de votre carte à l’étranger

Les petits plus :

➞ Pas de frais si vous n’utilisez pas votre carte

➞ Pas de frais de résiliation, votre contrat est sans engagement de durée

➞ Bloquez et débloquez votre carte bancaire (tous vos paiements et retraits)

➞ Activez et désactivez les paiements sans contact

Vous êtes 2 ? Pensez à l'offre DUO : 

Chacun sa carte : ouvrir un compte joint chez Hello bank!, c’est choisir un compte bancaire unique avec deux cartes Visa gratuites. Carte Visa Classic ou Carte Visa Premier, choisissez chacun la carte qui vous correspond et utilisez là au grès de vos envies.

  Livrets d'épargne

Hello bank! propose 3 types de livrets dont 2 sont commercialisés par la banque elle-même :

➞ Livret A

Livret reglementé 

➞ Hello!

Accès Gratuit ;

Rémuneration à 0,2 % brut par an garanti

Aucun plafond de dépôt

Intérêts imposables (prélèvements effectués par la banque)

Clôture gratuite sans condition

➞ Hello+

Accès Gratuit ;

Rémuneration évolutive de 0,2 à 1.0 % brut par an garanti suivant l'épargne (1.0 % au delà de 100.000€)

Aucun plafond de dépôt

Intérêts imposables (prélèvements effectués par la banque)

Clôture gratuite sans condition

  Les crédits

Hello bank! est l'une des rares banques en ligne à proposer un crédit immobilier et un crédit à la consommation ou auto. 

➞ Crédit immobilier

Après avoir présenté votre projet à la banque, vous obtenez une réponse de principe sous 48h sur laquelle vous pouvez vous positionner. Il suffit ensuite de valider l'offre électroniquement et de fournir les justificatifs demandés (fiches de paie, avis d'imposition, attestation de domicile). Le montant du prêt

Montant du prêt minimum : 3000€

Montant du prêt maximum : illimité

Durée du prêt : entre 2 et 30 ans

Bon à savoir : Afin de privilégier d'un crédit immobilier, vous devez posséder un compte courant chez Hello Bank! et souscrire à leur contrat d'assurance. 

➞ Crédit à la consommation

Le taux fixe proposé par la banque s'élève à 0.99% pour un emprunt entre 5000 et 75.000€ pour un remboursement de 13 à 48 mois, ce qui le rend assez compétitif sur le marché.

➞ Crédit auto

Très rare sur le marché des banques en ligne, vous avez accès à un crédit pour l'achat d'un véhicule neuf ou d'occasion de 1000 à 75.000€ pouvant s'étendre de 4 à 108 mois.

  Les assurances

Hello bank! ne se limite pas au crédit : elle offre la possibilité de souscrire à 3 types d'assurances de la vie courante :

➞ Assurance habitation

5 formules sont proposées : étudiant, éco, confort, confort+ et propriétaire non occupant impliquant de nombreux services d'assistance. Elle est bien positionnée par rapport aux assurances traditionnelles.

➞ Assurance auto

4 formules sont disponibles : tiers renforcée, tiers intégrale, tous risques renforcée et tous risques intégrale. Elle inclus une assistance 7j7 et 24h/24 pour les dépannages.

➞ Assurance d'appareils mobiles

Proposé au tarif de 9.99€ par mois, le service Mobileo couvre tous les appareils garantis dont ceux des membres de la famille. 

  Le parrainage

Une offre de parrainage en continu permet au parrain de recevoir 20€ sur son compte pour chaque filleul inscrit et dont le compte est validé sous condition. Le virement est réalisé sous les 3 mois après cette validation. Le filleul profite des 3 premiers mois offerts pour un compte Hello Prime.

  Hello World

Une des stratégie de Hello bank! est de créer des micro-communautés autour de styles de vie propulsés par la marque. La banque a déjà lancé 2 plateformes digitales : Hello You qui parle d'innovation et consulting et Hello Life qui propose des astuces pour mieux gérer ses comptes au quotidien.

Le concept Hello Move n'est pas en retrait et propose des actions contre des remises sur tout type de mode de transport (avion, voiture, bus etc.) en gagnant des billets d'avion, abonnement Velib, de covoiturage etc. 

 Fiches détaillées